Подростков по всей России все чаще пытаются использовать в качестве подставных лиц для проведения незаконных финансовых операций. Несовершеннолетним предлагают «легкий заработок», просят предоставить данные банковских карт или принимать на счет деньги неизвестного происхождения. В Армавире такие факты уже выявлялись, однако уголовных дел по ним пока не возбуждали.
О случаях дропперства в городе рассказал начальник Отдела МВД России по городу Армавиру полковник полиции Ярослав Степаненко.
Дропперы — это люди, через чьи банковские счета и карты проходят перечисления денег от граждан, которых обманули мошенники. Использование таких счетов позволяет злоумышленникам выводить и обналичивать полученные преступным путем средства и скрывать следы преступления.
«В Армавире такие факты выявлялись»
По словам Ярослава Степаненко, подобные случаи в Армавире уже фиксировались.
«В Армавире такие факты выявлялись. Однако уголовные дела не возбуждались. Пару материалов было, но пока никого не привлекали к уголовной ответственности. Однако по краю такие прецеденты уже есть».
При этом сам факт прохождения денег через банковский счет еще не означает автоматического привлечения владельца карты к уголовной ответственности. Как пояснил начальник городской полиции, необходимо доказать наличие состава преступления.
«Состав преступления здесь очень специфический. Для того, чтобы привлечь конкретного человека, должны быть два обязательных условия, которые образуют состав преступления. Первое: нужно доказать, что деньги, которые проходят через его счета, участвуют в мошеннической схеме. Второе: надо доказать умысел человека, что он действительно осознает, что участвует в мошеннической схеме».
По словам Степаненко, в зависимости от сумм за это преступление дропперу может грозить до пяти лет лишения свободы.
«Хочешь заработать? Продай карточку»
Один из способов вовлечения подростков — предложения быстрого заработка в интернете и общение со сверстниками.
На вопрос о том, как именно подростков привлекают в дропперы, Ярослав Степаненко ответил:
«В интернете куча различных сайтов, где предлагают заработок. Также сами ребята предлагают друг другу схемы зарабатывания денег: „Хочешь заработать? Продай карточку. Другие будут криптовалюту покупать, а ты будешь иметь с этого процент“. Подросток ведется на это, ведь самому ничего не придется делать».
При этом попытка вовлечь несовершеннолетнего может выглядеть не как прямое предложение незаконной деятельности, а как обычная просьба знакомого.
Когда просьба знакомого оказалась мошеннической схемой
Мама школьника Елена Л. рассказала о ситуации, когда ее ребенка попытались втянуть в подобную схему.
Ее ребенку в одном из популярных мессенджеров написал приятель. Они познакомились в соцсетях, в сообществе по интересам, где обсуждали популярную среди детей и подростков видеоигру.
Собеседник рассказал, что хочет купить игровую валюту, однако родители забрали у него банковскую карту в качестве наказания. Он попросил подростка предоставить полные данные его карты. При этом предупредил, что на карту могут приходить уведомления о зачислении и списании крупных сумм денег.
Мальчик испугался и показал переписку маме.
Елена решила проверить информацию и нашла друга по переписке в других мессенджерах. Ей удалось выяснить контакты его родителей. После разговора выяснилось, что аккаунт ребенка был взломан: сам подросток к переписке отношения не имел, как и к собственной банковской карте.
После того как схема мошенников была определена, украденный аккаунт друга по переписке был удален.
В полиции проводят профилактику
В Армавире проводится профилактическая работа с несовершеннолетними. Сотрудники полиции посещают школы, техникумы и вузы и объясняют молодым людям, почему нельзя передавать банковские карты и их данные другим людям или принимать на свой счет деньги неизвестного происхождения.
Как рассказал Ярослав Степаненко, банки также получили указания Центробанка об ограничении выдачи банковских карт несовершеннолетним.
Главная рекомендация правоохранителей — не соглашаться на предложения «заработать» за предоставление карты или использование собственного счета для чужих переводов.
Как родителям контролировать финансовую активность ребенка
Представители налоговых органов также рекомендуют родителям и законным представителям использовать доступные способы родительского контроля.
В частности, ребенка можно зарегистрировать в сервисе ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица» . В нем отражается информация об открываемых счетах, а также о фактах регистрации в качестве самозанятого, индивидуального предпринимателя или участия в организации (юридическом лице).
Таким образом, просьба друга «дать карту на время», обещание процента за чужие операции или предложение принять перевод на свой счет — это не безобидный способ подзаработать. Для подростка такая ситуация может стать началом серьезных финансовых и правовых проблем.
Автор: Светлана Лукошкина
Источник: Светлана Лукошкина
